Los objetivos del Curso de Gestión Operativa de Tesorería son los siguientes:

– Identificar los elementos y la estructura del sistema financiero español, así como los distintos tipos de entidades existentes y la organización existente en este ámbito.
– Ser conscientes de la función del Banco de España como regulador del sistema financiero español, y de la función del Banco Central Europeo como coordinador del sistema financiero.
– Conocer la función del coeficiente de caja y del fondo de garantía de depósitos, así como las fuentes de financiación públicas.
– Delimitar el concepto de interés nominal, interés efectivo y tasa anual equivalente y su forma de cálculo.
– Identificar las fuentes fundamentales de financiación propia y ajena.
– Identificar las variables que intervienen en la amortización de préstamos así como los cálculos necesarios.
– Identificar las variables que intervienen en las operaciones de arrendamiento financiero o Leasing, así como los cálculos necesarios.
– Identificar los principales instrumentos de financiación de las operaciones de comercio internacional.
– Conocer el concepto de Empréstito así como el cuadro de amortización correspondiente.
– Ser capaces de comparar dos alternativas de financiación, como son préstamos y leasing, y decidir la fuente de financiación adecuada.
– Conocer las características de los servicios y productos de financiación del pasivo para empresas.
– Conocer el concepto y la liquidación de una cuenta corriente de crédito, y establecer las diferencias del mismo respecto a las operaciones de préstamo, así como identificar las características y la liquidación del descuento comercial.
– Conocer el concepto de Leasing, Renting y Factoring y establecer las ventajas e inconvenientes de cada uno de ellos.
– Ser conscientes del funcionamiento de los distintos servicios financieros para las empresas y todos los elementos que intervienen en ellos, y de los distintos productos financieros de pasivo para las empresas y todos los elementos que intervienen en ellos.
– Conocer la Legislación específica que regula los procedimientos administrativos en el sector financiero, así como las normas relativas a publicidad y confidencialidad de las operaciones financieras.
– Identificar la función que cumplen los Intermediarios Financieros en los mercados.
– Ser capaces de calcular las variables relevantes de cada producto financiero, así como explicar su correcto funcionamiento.
– Análisis completo de cada uno de los productos de inversión analizados, en lo referente a gastos, rentabilidad, fiscalidad, etc.
– Identificar las variables de un plan de inversiones, así como proceder al cálculo del VAN, TIR y Payback o Plazo de Recuperación.